来源：金色财经

　　比特币交易价格在本周多次出现下跌走势，其中在7月10日，24小时内最大跌幅一度超过了7%。

　　而就在几天前的7月6日，一则题为《央行采取一系列清理取缔措施 防范化解金融风险与道德风险》的新闻开始在各大网站流传。文中提到，“目前支付宝排查并关闭了约3000个从事imtoken官方网站下载地址在哪交易的账户。”

　　另据金色财经从某区块链投资人、币圈大佬处了解到，其用于交易比特币等加密货币的多个银行账户已被屡次冻结——“短则三天，长的有两个月了。”

　　其账户被冻结的直接原因是该账户曾被用于加密货币场外交易。

　　“我感觉只要是被发现交易比特币，（银行账户）就有可能会被冻结，因为我有的账户只用了两次就被冻结了，其中只交易了一次BTC，金额也只有几十万。”

　　据他反映，他和周围的很多朋友现在基本都不再使用平台的场外交易功能，而是改为尽量在熟人之间进行交易。

　　而他本人更是因为不看好目前的行情，选择了离场观望——“大概只留了20%（BTC），其他都换成USDT或者法币了。”

　　01　年初多数被冻结账户系涉嫌可疑交易

　　从今年年初以来，币圈就时常传出交易账户被冻结的消息。

　　但是，经事后了解，多数交易账户被冻结主要原因是该账户涉嫌可疑交易。

　　2017年9月13日，中国互联网金融协会（NIFA）发布了《关于防范比特币等所谓“imtoken官方网站下载地址在哪”风险的提示》，称“比特币等所谓‘imtoken官方网站下载地址在哪’日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报案。”

　　今年1月初，某知名区块链网站贴吧贴出了一则有关银行卡被冻结的帖子。一时引来大量围观，阅读量接近4万，回帖百余条。

　　很多回帖都证实了资金账户因为交易imtoken官方网站下载地址在哪被司法冻结的事实。

　　但是，也有很多网友表示，账户被冻结主要是关联交易账户可能涉及洗钱等违法行为。

　　

　　

　　

　　金色财经为此又找到了另一位币圈资深玩家。

　　据他表示——

　　“我在3月份的时候就接到过银行的电话，后来就一直没大量进出。”

　　“（因为）他们的反洗钱系统扫描到我了，让我停手，否则就要冻结我的卡。金额大概在8位数以上吧。”

　　另据金色财经了解，通常情况下，银行柜面会根据账户资金交易往来状况进行判别，如大额高频，或长时间不使用，突然使用的账户进行了大额交易，都会进入金融机构反洗钱监管视线。

　　而对涉及违反反洗钱规定的账户处理，往往会经过商业银行支行、分行、总行级次上报沟通，然后再反馈到人民银行，人行的反洗钱系统甄别反馈到商业银行的分支机构后，才会对相关账户采取措施。

　　“如果账户进出过于频繁，会触发反洗钱的可疑交易模型。由银行上报央行后，也有可能采取停止使用的临时管理措施。”

　　一位在某国有银行从事相关工作的朋友向金色财经透露。

　　02　比特币交易账户现已被直接监控

　　时间到了3月前后，有关imtoken官方网站下载地址在哪的监管政策明显收紧。

　　3月22日，香港分行在官网发布提示称，如发现客户账号中交易牵涉imtoken官方网站下载地址在哪，其账号可能被终止使用。

　　

　　

　　“（我）以前从来没听银行提过比特币交易，这个（情况）大概（发生在）两个月左右（之前）。”文首提到的某币圈大佬表示，“有些人在平台做过BTC交易，他名下的账户就比较危险，哪怕是新开的账户也可能被冻结。”

　　而据金色财经了解，很多币圈小散也有类似经历——

　　“我有一个银行账户就被限制转账了，之前的转账额度大约20万元，现在只能转5000元，银行的回复是因为涉及了比特币交易。”

　　据她介绍，她周围的很多人都遇到过类似事情，而这一切大约就发生在近几个月。

　　2017年9月4日，央行等七部委联合下发公告，明确ICO（首次代币发行）涉嫌从事非法金融活动，要求各类代币发行融资活动立即停止。

　　此后，imtoken官方网站下载地址在哪交易开始转入地下，很多平台也开始转而在境外布局。

　　2017年11月30日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布《11月比特币场外交易监测报告》显示，去年10月份以来，比特币场外交易平台加速上线。

　　早在2017年11月25日，支持比特币兑人民币（BTC-CNY）的C2C场外交易平台就已达21家，上线时间集中在10月下旬到11月。

　　目前，比特币场外交易主要有三种模式：

　　一是C2C场外交易，该类平台提供信息发布场所，交易双方根据需求发布买币或卖币广告，类似“淘宝”。

　　二是钱包APP+场外交易模式，该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中，线下交易。

　　三是场内+场外交易业务模式，即兼营币币场内交易和比特币兑人民币场外交易。

　　由于平台基本都已转至境外，因此很多位于境内的C2C场外交易就成为了监管重点。

　　“是我自己的账户，在做C2C，说是资金涉及案件，被昆明公安冻结，朋友的账户说的是可疑交易，银行有电话说是比特币交易所以冻结。”前述某币圈大佬向金色财经表示。

　　金色财经：“如果是银行转账，比如我通过银行转账给你，银行怎么知道我们交易了比特币呢？”

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　　——“如果两个账户的持有人都在平台上注册了不就可以推断了么！”

　　金色财经：“就是说，如果两人都实名账户在平台，他们之间产生转账就可能被冻结，对吗？”

　　——“对，我感觉是这样。”

　　金色财经：“被冻结后，你去银行交涉过吗？”

　　——“我也去银行交涉过，银行让我们去找冻结机关，也有（银行）让我们出资金证明。”

　　——“冻结机关是公安局，律师都找过了，基本没啥用。”

　　金色财经：“需要什么证明呢？”

　　——“资金证明还好（办），需要出具个人收入证明，有些凭证明能解冻。”

　　据金色财经了解，其被冻结的账户有一部分因提供了相关证明已经解冻，但有的仍在冻结中。

　　03　比特币价格易受负面新闻影响

　　事实上，早在去年下半年，关于建议加强对imtoken官方网站下载地址在哪进行监管的声音就已频繁出现在金融系统内。

　　中国人民银行货币政策委员会秘书长温信祥就曾撰文，建议修改《反洗钱法》，将数字货币纳入反洗钱监管范畴。

　　由于C2C场外交易也有很多是通过支付宝和微信结算，因此转账备注成为银行监管的重点。

　　在《央行采取一系列清理取缔措施》一文中，就明确指出“二是从支付结算端入手持续加强清理整顿imtoken官方的下载方法。多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等imtoken官方网站下载地址在哪相关业务的要求。”

　　很多场外交易卖家在进行交易时都明确表示：不要在微信或支付宝转账时备注跟imtoken官方网站下载地址在哪有关的信息。

　　某币圈玩家就对金色财经表示，银行交易账户被冻结一般分两种情况：

　　其一、如果通过银行转账，包括通过支付宝或微信转账，备注为USDT或比特币，相关账户都有可能被冻结。

　　其二、假如有一笔钱涉嫌电信诈骗，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，则会沿着资金的转账路径，将同一条线上的所有账户都予以冻结。

　　假设某账户也同该账户进行过交易，同时也涉及了imtoken官方网站下载地址在哪交易，则肯定会被牵连其中。

　　前述币圈大佬向金色财经表示：

　　“有朋友的账户都被冻结6、7个月了，金额也有大有小，（现在）几个做场外（交易）的朋友都不做了，我感觉在平台做过C2C的人账户都危险。”前述币圈大佬向金色财经表示。

　　“现在很烦，我们现在就在熟人之间交易了，大笔的不好出，以前不爱用USDT，现在用得多了。”

　　“现在圈里大佬基本都不上平台了，尽量熟人交易。”

　　——“我以前很少买USDT，现在买的也多了。”

　　金色财经：换法币离场了，还是暂时观望了？

　　——“部分换法币了，大概留了20%。”

　　金色财经：您对（BTC）行情也不看好？

　　——“是的，没有题材。”

　　另据金色财经观察，比特币交易价格对相关新闻反映颇为敏感，存在一定相关性。

　　比如在3月27日，由路透社报道称，Twitter 将加入Facebook 和Google 的阵营，在其社交媒体平台上禁止ICO 及加密货币的广告。

　　同样在一周内，3月29日，我国央行举行了全国货币金银工作电视电话会议，央行副行长范一飞表示，要开展对各类imtoken官方网站下载地址在哪的整顿清理，密切与相关部门的沟通协作，大力整治现金流通领域的乱象。

　　当周，比特币价格从最高的8500美元跌至最低6550美元，一周跌幅达23%。

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